La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció este viernes 4 de julio que, en el marco de la intervención gerencial ordenada por la CNBV a CIBanco e Intercam —como consecuencia de las sanciones del Departamento del Tesoro de EE. UU. por presunto lavado de dinero—, se ha iniciado la escisión y transferencia temporal de su negocio fiduciario a Nacional Financiera (Nafin) y otras entidades de la banca de desarrollo.
Objetivo de la medida
- Mantener la continuidad operativa de los fideicomisos, protegiendo a fideicomitentes, beneficiarios y terceros.
- Preservar los controles regulatorios y operativos, con supervisión constante de la CNBV y Hacienda.
Plan de transición
- Esta intervención será temporal: la SHCP prevé un proceso paralelo para la transferencia definitiva del negocio fiduciario hacia instituciones financieras privadas, garantizando continuidad, legalidad y certeza (elfinanciero.com.mx).
Contexto y consecuencias
- Las sanciones del 25 de junio del Tesoro estadounidense implican acusaciones de lavado de dinero vinculadas al crimen organizado, enfrentadas tanto por CIBanco como por Intercam y Vector Casa de Bolsa.
- Desde entonces, múltiples clientes —como Fibra Inn, Terrafina, FibraShop y otros fideicomisos de inversión— han comenzado a desvincularse.
- Ante temores de fuga de operaciones en EE. UU., CNBV y Hacienda han actuado para prevenir una crisis de confianza mayor.
Impacto en el sector financiero
- CIBanco, responsable de hasta un 27 % de los fideicomisos en México, y su ecosistema enfrentan una presión inédita.
- Agencias calificadoras como Fitch, S&P y H&R han revisado a la baja la calificación de estas instituciones por elevada vulnerabilidad.
- Nafin podría enfrentar desafíos operativos al asumir esta carga fiduciaria, que implica manejo contable, de impuestos y de juicios.
Hacienda intervino y trasladó temporalmente los fideicomisos de CIBanco e Intercam a la banca de desarrollo para evitar interrupciones, contener el nerviosismo del mercado y ganar tiempo para concretar una solución definitiva con bancos privados. La medida responderá si logra frenar la fuga de clientes y estabilizar al sector en las próximas semanas. (Agencias)
