NUEVA YORK.– El Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN) concedió una prórroga de 45 días a las entidades mexicanas CIBanco, Intercam y Vector, previamente señaladas por presunto lavado de dinero vinculado a cárteles de la droga. La suspensión temporal en su aislamiento busca reconocer los avances del gobierno mexicano en materia de combate al narco-lavado .
Según la orden emitida, las instituciones financieras estadounidenses seguirán evitando transferencias con estas firmas mexicanas hasta el 21 de julio de 2025, fecha límite para que México demuestre mejoras en controles financieros. Esta acción se basa en la legislación FEND Off Fentanyl Act, que faculta a FinCEN para intervenir sin un proceso prolongado de consulta.
FinCEN acusó a CIBanco, Intercam y Vector de facilitar el lavado de dinero derivado del tráfico de opioides, incluyendo fentanilo, canalizando recursos de cárteles como el CJNG, Sinaloa, Beltrán-Leyva y del Golfo. La medida impide transacciones directas, incluidas las de criptomonedas, con cualquier sucursal o subsidiaria de estas entidades en México.
En respuesta, la CNBV intervino estas entidades el 26 de junio, y se reportó que CIBanco e Intercam fueron desconectados del sistema de pagos nacional para contener riesgos financieros. Además, empresas como Visa, Citigroup y Bank of New York Mellon suspendieron relaciones con las firmas implicadas.
El impacto ya se está dejando sentir: se registra fuga de clientes, cancelación de servicios fiduciarios y gran incertidumbre entre inversionistas. Aunque autoridades mexicanas insisten en que se trata de bancos de nicho con menor alcance sistémico, analistas advierten un posible efecto dominó en el sistema financiero si no se mitigan las acusaciones.
La extensión de 45 días busca permitir que México refuerce sus protocolos antilavado. Mientras tanto, las instituciones afectadas enfrentan una creciente presión regulatoria, comercial y operativa. (Agencias)
